Das Ausfüllen der Schweizer Steuererklärung muss nicht stressig sein — doch selbst kleine Fehler können schnell teuer werden. Jedes Jahr erleben wir, wie Menschen in der ganzen Schweiz Einreichfristen verpassen, mögliche Abzüge übersehen oder gar nicht wissen, ob sie überhaupt eine Steuererklärung einreichen müssen. Die Folge: unnötige Bussen, Verzugszinsen oder schlicht höhere Steuerzahlungen als nötig.
Diese vier Fehler sehen wir besonders oft — dabei lassen sie sich alle leicht vermeiden.
1. Die Einreichfrist für die Steuererklärung verpassen
In den meisten Kantonen ist der Abgabetermin für die Steuererklärung der 31. März. Zug bildet mit dem 30. April eine Ausnahme. Gleichzeitig bieten alle Kantone die Möglichkeit einer Fristverlängerung — diese ist in der Regel online und kostenlos, wenn du sie rechtzeitig beantragst.
Wer die Frist ohne vorherige Verlängerung verstreichen lässt, muss oft mit Verspätungsbussen, Verzugszinsen oder einer Ermessensveranlagung rechnen. Dabei schätzt die Steuerbehörde dein Einkommen selbst — meist grosszügig zu deinem Nachteil.
Unser Tipp: Starte früher, als du es ursprünglich geplant hast. Wir empfehlen, alle relevanten Unterlagen bereits ab Januar zu sammeln, damit du kurz vor der Deadline nicht unter Zeitdruck gerätst. Siehe auch unseren Beitrag Stressfrei durch die Steuersaison — Fristerstreckung.
2. Nicht wissen, dass du eine Steuererklärung einreichen musst (B-Bewilligung)
Viele Expats gehen davon aus, dass sie keine Steuererklärung abgeben müssen, wenn ihre Steuern bereits an der Quelle abgezogen werden. Das ist jedoch nicht immer der Fall.
Zusätzlich zur Quellensteuer musst du eine Schweizer Steuererklärung einreichen, wenn:
- du eine B-Bewilligung hast und mehr als CHF 120'000 pro Jahr verdienst, oder
- dein monatliches Einkommen über CHF 10'000 liegt (pro rata).
Selbst wenn dein Einkommen unter CHF 120'000 liegt, kann eine Steuererklärung erforderlich sein, wenn du:
- grössere Vermögenswerte besitzt
- zusätzliche Einkünfte hast (z.B. Mieteinnahmen, Investments oder Nebeneinkommen)
- in einem Kanton wohnst, der eine ergänzende Steuererklärung verlangt
Unser Tipp: Geh nicht automatisch davon aus, dass du befreit bist. Prüfe deine Situation frühzeitig mit unserem B-Bewilligungs-Steuerrechner oder lies unseren Leitfaden zu Quellensteuer vs. Steuererklärung.
3. Steuerabzüge nicht geltend machen
Einer der häufigsten und teuersten Fehler ist, mögliche Steuerabzüge nicht zu nutzen. Zu den typischen Abzügen in der Schweiz gehören:
- Berufsauslagen (Fahrkosten, Verpflegung, Arbeitskleidung)
- Krankheitskosten und Krankenkassenprämien
- Kinderbetreuung und Unterhaltsbeiträge
- Einzahlungen in die Säule 3a
- Weiterbildungskosten (bis CHF 12'900 auf Bundesebene)
- Liegenschaftsunterhalt und wertvermehrende Investitionen
- Vermögensverwaltungskosten
Mit den passenden Abzügen lässt sich die Steuerbelastung deutlich senken — über die Jahre können so schnell zehntausende Franken eingespart werden.
Unser Tipp: Nimm dir Zeit, herauszufinden, welche Abzüge auf deine persönliche Situation zutreffen. Die Regeln unterscheiden sich je nach Kanton. Auf unserem Blog findest du praktische Informationen zu den wichtigsten Steuerabzügen.
4. Alles alleine machen
Das Schweizer Steuersystem kann komplex wirken — besonders wenn du neu in der Schweiz bist, deine Steuererklärung in einer zweiten Sprache ausfüllen musst oder sich deine finanzielle Situation verändert hat.
Viele versuchen dennoch, ihre Steuererklärung allein zu erledigen und hoffen, dass alles passt. Genau das führt häufig zu Fehlern, übersehenen Abzügen und unnötigem Stress.
Unser Tipp: Du musst das nicht alleine machen. Unsere Steuerexpert:innen unterstützen dich dabei:
- die kantonsspezifischen Vorschriften korrekt einzuhalten
- alle zulässigen Steuerabzüge zu identifizieren
- das Risiko von Bussen und Nachzahlungen zu reduzieren
- deine Steuersituation langfristig zu optimieren
Bereit, dir den Stress zu sparen?
Mit frühzeitiger Organisation, rechtzeitiger Fristerstreckung und professioneller Begleitung verläuft die Steuersaison ruhig und strukturiert. Fordere eine persönliche Einschätzung an oder erhalte sofort eine Offerte.